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全国又垫底?2018年山西信托净利润仅1000多万,同比下滑72.79%


2019-05-12 23:50:30   来源:   作者:   评论:0 点击:100
2008年银信合作崛起,开启了信托规模高增长的大门,接下来的10年,行业规模从1万多亿元飙升到至今26.25万亿元。在“回归本源”,去通道、去杠杆,重规范防风险之下,信托规模大幅缩水,2018年人均创利更是下滑不少。

 

 

 

2017年,资管规模超过万亿元的信托公司有中信信托、建信信托、华润信托、华能贵成信托4家,而2018年资管规模超过万亿的信托公司仅有2家,华润信托、华能贵诚信托跌出“万亿俱乐部”。

第一财经记者根据68家信托公司年报数据统计,2018年,信托业人均创利304万元,与2017年信托业人均实现净利润341万元相比,减少了37万元。

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 人均创利304万

根据68家信托公司年报数据,记者发现,60%的信托公司净利同比呈下滑趋势,其中净利润下滑20%以上的信托公司占比达三分之一。

净利润下滑也带动人均创利的下降。2018年,68家信托公司人均创利304万元,而2017年这一数据为341元,下滑超过10%。 2018年,信托业人均创造净利润超千万元的信托公司有两家,为重庆信托和江苏信托,分别是1711万元和1281万元。

重庆信托2018年年报显示,实现营业收入69.11亿元,利润总额47.62亿元,归属母公司净利润28.06亿元,人均净利润1859万元;归属法人净利润25.8亿元,人均创利1711亿元。“2018年,公司寻找与银行、券商、保险以及其他机构的合作契机,在稳步发展传统信托业务的同时,转变经营思路,抓住市场和政策变化带来的业务机会,业务模式及产品类型推陈出新,努力开展信托新业务。”重庆信托相关人士对记者表示。

除了稳健经营,重庆信托人均创利居高的另外一个原因在于公司员工偏少。数据显示,重庆信托2018年人员共151名,其中博士7人,硕士94人,本科43人,专科7人。

另一家人均创利在千万元以上的是江苏信托。公司年报称,2018年持续推动市场化改革和业务结构转型,介入资产证券化、消费信托等领域,开展了全国首单小微租赁ABN,注册规模40亿元。

记者还注意到,2018年人均创利在10万元以下的信托公司有3家,并有两家为负,分别是山西信托,人均盈利4.71万元;华宸信托,人均盈利-149.05万元;安信信托,人均盈利-422.21万元。

而作为山西唯一的一家信托公司——山西信托净利润1408.48万元,在全国所有信托公司中排名不容乐观。

其中68家公司具体表现如下图:

 

 

(数据来源:以上统计数据均由企业预警通APP通过公开渠道获取)

 

 

(来源:山西信托股份有限公司 2018 年年度报告)

具体来看,山西信托2018年净利润为1408.48万元,同比下滑72.79%,人均净利润为4.71万元。“行业受托管理资产总规模的下降,对公司提高资金配置效率提出了新要求。行业风险项目逐渐暴露,风险项目个数持续增长,风险资产规模呈上升趋势。行业经营业绩整体下降。”山西信托年报中称。

而华宸信托的业绩在2016年和2017年,净利润分别为3686.7万元和5101.13万元。2018年跌入负值,净利润为-1.2亿元。由于发生亏损,未提取法定盈余公积、信托赔偿准备以及一般风险准备,期末未分配利润-4449.23万元。

2

 华润信托、华能贵诚信托跌出万亿俱乐部

在2017年,信托公司资产管理规模破万亿的有4家,中信信托以1.98万亿元占据头把交椅,建信信托为1.41万亿元,华润信托为1.35万亿元,华能信托为1.01万亿元。

在信托业挤水分的情况下,2018年头部公司也同样在压缩规模。中信信托年报显示,2018信托资产余额16522亿元,同比收缩17%,不过,主动管理型信托资产规模占比33.52%,相比2017年提高9.12个百分点。

“面对严峻的市场和监管态势,中信信托主动压降规模,在整体把控展业方向的基础上,主动调整资产结构,提升资产质量。”中信信托人士对记者表示。

规模压缩比较小的是建信信托,2018年公司信托业务资产总额为1.4亿元,同比减少0.01亿元。建信信托大力发展财产权信托,数据显示,集合信托资产年初规模为4300亿元,年末规模为2883亿元,单一信托期初规模为7870亿元,年末规模为6332亿元,然而财产权信托年初规模为1926亿元,年末规模则高达4825亿元。

华润信托、华能贵诚信托在2018年资产规模跌出万亿,信托管理规模分别为0.95亿元、0.73亿元,跌幅分别达30%、27%。具体来看,华润信托集合信托、单一信托、财产权信托全线下滑,同比减少28%、29%、28%。华能贵成信托集合信托、单一信托下滑幅度不算大,不过财产权信托规模同比下降了38%。

 

 

 

中国信托业协会发布的《2018年第四季度信托公司业务数据报告》显示,截至2018年四季度末,全国68家信托公司受托资产减少到22.70万亿元,比2017年四季度末下降了13.50%,也就是说,2018年信托业挤掉3.54亿元的“水分”。

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  高管年薪可达1000万

“信托员工的薪酬在金融业中还是不错的。有些经营业绩较好的信托公司,有着几年工作经验的普通员工年薪能达到五六十万或更高,高管们的薪酬更高,薪酬大几百万甚至上千万。”一位资深信托业内人士告诉记者。

记者注意到,虽然安信信托2018年净利润亏损18亿元,人均创利-422亿元,但安信信托的高管薪酬不少超过500万元,例如,安信信托董事长王少钦薪酬513万元,安信信托副总裁梁清德薪酬688.6万元;最高者为原董事、总裁杨晓波,在2018年10月内领取了1099万元,于2018年10月30日离职。

但对于安信信托普通员工的薪酬来说,在行业中并不算高,2018年平均薪酬为27.8万元,相比于2017年员工平均薪酬163万元,薪酬下降了83%。

相比而言,同为上市公司的陕国投信托高管薪酬低了不少。年报显示,陕国投信托董事长薛季民薪酬为92.77万元,公司薪酬最高者是业务总监,为147万元,去年陕国投信托员工平均薪酬为38万元。

2018年,山东信托在净利润同比微降的情况下,董事长万众薪酬也减少了6万元,在2018年他的工资津贴福利为59.9万元,不过有185万元的酌情花红(奖金),加上14.8万元的退休金计划供款,薪酬为260万元,在2017年万众薪酬为266万元。

“大公司和小公司的员工薪酬差距比较大;所在不同的地区,同一家公司的员也有差距。”一位华中地区信托人士表示。

4

兑付困局伴随低迷业绩

山西信托手握的王牌,就是信托牌照,拥有着其他金融牌照望尘莫及的、能整合运用几乎所有金融工具的“特权”,一张牌照就堪称一个全牌照金控集团。“牌照稀缺性”令信托公司股权受到各路资本的追逐。但山西信托近年并未把牌照优势完全发挥出来,因为应对一件接一件的“麻烦事”已让人焦头烂额。

 

风险事件就是其一。从2013年被卷入山西联盛能源集团的破产案,到2018年初的3款信托产品逾期,对山西信托尽调是否到位、是否及时制定了还款计划等质疑声随着旧案新案的叠加一直不断。

 

对年初爆发的违约项目,山西信托最近一次表态是在2月初,2月10日、11日公司官网连发两则公告,称公司严格按照相关法律规定对项目进行管理,对风险进行隔离,并采取多措并举的办法、手段处置化解风险,为投资者的利益最大化认真履职尽责。同时还否认并斥责“以自有资金兑付”等传闻,并发出律师声明。

 

涉及联盛集团的项目解决进程则更是一场旷日持久的拉锯战。据山西信托官网2月2日发布的相关信托计划临时信息披露公告显示,公司于1月初就联盛管理人要求签订留债协议等事宜向投资人进行披露,并通过电话及邮件方式召开受益人大会,征求受益人意见。但截至表决结束日,收到的有效电话和邮件表决仅占信托计划全部信托单位份额的43.16%,收到的69票表决意见也全部为“不同意”,这两项均未满足《信托公司集合资金信托计划管理办法》中关于召开受益人大会的规定。

 

风险事件对山西信托的负面影响并不仅在信誉层面,公司近年在很多方面都已掉队。例如注册资本金的扩充,仅2016年以来,行业内就有约一半的公司实现增资,频率高到让人眼花缭乱,“百亿级俱乐部”已有5位成员,山西信托13.57亿元的注册资本金尚为当前行业平均水平的约1/3,在行业68家公司中排在第54位。

 

资本实力又牵制了公司的业务开展,信托资产规模排在行业末游,业绩更是连续多年“开倒车”。2013-2015年,山西信托营业收入一路下滑,规模从6.1亿元降至3.1亿元,几乎“腰斩”。净利润缩水甚至超过一半,从2013年的约2.1亿元降至2015年的9354.47万元。虽然2016年山西信托业绩有所起色,但也只是回到2012年的水平上下。2017年公司业绩再次下跌,营业收入3.1亿元,净利润7346.76万元,为近八年低点。今年初,62家信托公司在中国货币网披露了未经审计的2017年财务数据,其中,山西信托位列倒数第二。

(文章来源:世界晋商网综合第一财经、华夏时报、信托百老汇、山西财富圈等)

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